打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需出哪些“硬招”全國人大常委會會議分組審議建議打擊關(guān)聯(lián)犯罪 對專業(yè)技術(shù)人員從業(yè)禁止

10月19日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案（以下簡稱“草案”）首次提請十三屆全國人大常委會第三十一次會議審議。草案落實實名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實信息登記制度；加大懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號行為，加大懲戒力度等。

面對花樣百出的犯罪手段，如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？針對老年、青少年等弱勢群體，如何織密反詐防護網(wǎng)？如何用新技術(shù)建立精準預警機制………在分組審議中，多名全國人大常委會委員和組成人員提出了建議。

加大打擊關(guān)聯(lián)犯罪力度

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)形成產(chǎn)業(yè)鏈，在上游涉及違法獲取個人信息，在下游涉及違法支取資金、洗錢等。因此，分組審議時，多名全國人大常委會委員和組成人員建議加強對上下游違法犯罪打擊力度，加大對個人信息泄露和資金違法支取、流轉(zhuǎn)的打擊力度。

劉修文委員建議，進一步增加關(guān)于個人信息保護的特殊規(guī)定，“草案關(guān)于個人信息保護規(guī)定大多是援引個人信息保護法的規(guī)定，但個人信息保護法是基本法，規(guī)定的都是一般性的個人信息保護制度。本法作為專門法，應(yīng)進一步規(guī)定更嚴格的個人信息保護制度，并突出針對性，如可針對非法搜集、倒賣個人生物識別信息等規(guī)定相應(yīng)打擊治理措施等”。

全國人大監(jiān)察和司法委員會副主任委員李偉介紹，有關(guān)部門數(shù)據(jù)顯示，第三方支付公司成為洗錢團伙重要通道，涉詐資金經(jīng)第三方機構(gòu)洗錢占比達30%—40%，有的專案中某第三方機構(gòu)每天就為詐騙集團洗錢1億元；在某地的一起案件中，3400萬元被騙資金在不到兩個小時內(nèi)被迅速拆分至200多張銀行卡中。

劉修文委員建議，進一步加強對現(xiàn)金支取的管理，“有關(guān)部門已經(jīng)出臺了一系列行之有效的措施，如個人通過銀行自動柜員機（ATM機）向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的資金24小時到賬等，建議進一步梳理吸收到草案中來，并進一步研究規(guī)定通過非銀行柜臺渠道（網(wǎng)銀、POS機、電話轉(zhuǎn)賬）由個人賬戶向個人賬戶、可疑公司賬戶大額轉(zhuǎn)賬的延遲到賬等措施。”

“電信詐騙犯罪中，負責與被害人聊天、讓被害人轉(zhuǎn)錢，只是當中的一個環(huán)節(jié)。在實施犯罪前，實施詐騙人員需要購買手機卡、微信號或QQ號、第三方取款人、收款銀行賬號或收款二維碼、公民個人信息，虛擬定位等，需要很多配套條件。”羅保銘委員建議，應(yīng)提高打擊關(guān)聯(lián)犯罪力度。

對專業(yè)技術(shù)人員從業(yè)禁止

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越是囂張，越要加大打擊力度。

“現(xiàn)在草案對相關(guān)單位和責任人的罰款金額一般是1萬元起步，個別條款規(guī)定為5000元，感覺太低了，不利于發(fā)揮法律的震懾作用，不利于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作綜合治理局面的形成。”韓曉武委員在分組審議時建議，對相關(guān)責任單位和人員“應(yīng)加大處罰力度，提高罰款金額，應(yīng)該10萬元起步。”

韓曉武委員還建議，應(yīng)在草案的法律責任部分增加規(guī)定，對違反相關(guān)規(guī)定、不按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，負有嚴重責任并造成嚴重后果的個人，要依法承擔刑事責任，要按照刑事法律規(guī)定接受處罰。“要讓相關(guān)人員意識到，不按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的規(guī)定辦，后果是相當嚴重的，不單是要被罰款，還有可能坐牢”。

高友東委員分析指出，隨著電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，詐騙手法越來越先進，重要因素之一是“部分特定的精通專業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)具有專業(yè)資格的技術(shù)人員參與其中推波助瀾”。

高友東委員認為，技術(shù)人員涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的，可參照證券市場對違法人員設(shè)定禁入制度，除追究相關(guān)刑事責任和刑事處罰外，還可增加禁業(yè)懲戒條款，取消和限制其專業(yè)資格。

草案規(guī)定，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者未采取必要措施的，或者未依照本法規(guī)定履行義務(wù)，造成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙損失擴大的，根據(jù)過錯程度等情況依法承擔相應(yīng)民事責任。

全國人大社會建設(shè)委員會副主任委員宮蒲光認為，該條法律責任的力度還不夠，建議增加對受害人進行賠償?shù)姆韶熑巍＿@既有利于救助受害者，也有利于壓實企業(yè)反詐騙主體責任。

李偉委員則認為，不僅應(yīng)立法明確加大對違法行為的處罰力度，還應(yīng)規(guī)定有過錯的企業(yè)、機構(gòu)和個人應(yīng)當依法承擔相應(yīng)的民事責任。

重點關(guān)注老年、青少年群體

據(jù)公安部統(tǒng)計，2020年，全國共立案電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件92.7萬起，占全部刑事警情的比例超過40%，造成群眾損失353.7億元。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為不少老百姓深惡痛絕的犯罪。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人往往是老年人、青少年等社會弱勢群體，自救能力很有限。”宮蒲光委員說。

全國人大常委會副委員長沈躍躍提到，太原的一位基層民警向她反映，“前兩年，群眾反映老人買保健藥上當受騙較多，而這幾年老年人的養(yǎng)老錢、看病錢被電信詐騙的案例比較多”。

鮮鐵可委員還指出，有一些中學生、大學生，因為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙生活陷入困境，甚至輕生、自殺。

劉修文委員建議，草案要作出有針對性的規(guī)定，尤其是要做好獨居老人的反詐騙工作。李銳委員建議，要加強對老年人的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育，使其審慎投資，謹慎網(wǎng)絡(luò)交友，保護好個人信息。

據(jù)最高人民檢察院近期發(fā)布的數(shù)據(jù)，今年前9個月，全國檢察機關(guān)起訴涉及未成年人的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪4822人。其中，利用電信網(wǎng)絡(luò)實施的詐騙罪2066人，占42.8%；幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪1205人，占25%。

“未成年人心智發(fā)育不成熟，識別風險和自我保護能力比較弱。”鮮鐵可委員指出，犯罪分子將未成年人作為犯罪工具的問題很突出，脅迫、教唆、利誘未成年人參與實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，甚至利用公司化運作裹挾未成年人參與跨境的詐騙集團，“應(yīng)從重處罰這種行為，既要打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，也要保護好未成年人。”

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