近日，十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第十二次會(huì)議通過(guò)了修訂后的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，決定自2025年1月1日起施行。全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)刑法室負(fù)責(zé)人在回答記者提問(wèn)時(shí)表示，修訂后的反洗錢(qián)法按照洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高低合理確定權(quán)責(zé)義務(wù)，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理，解決實(shí)踐中開(kāi)展反洗錢(qián)工作的難點(diǎn)、堵點(diǎn)問(wèn)題。

該負(fù)責(zé)人表示，修訂后的反洗錢(qián)法進(jìn)一步完善了反洗錢(qián)的定義，在保留洗錢(qián)上游犯罪七類重點(diǎn)犯罪類型的基礎(chǔ)上，規(guī)定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)也屬于洗錢(qián)活動(dòng)。

修訂后的反洗錢(qián)法加強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)督管理，細(xì)化了反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定，進(jìn)一步完善了反洗錢(qián)調(diào)查制度以及反洗錢(qián)國(guó)際合作的相關(guān)規(guī)定。針對(duì)“地下錢(qián)莊”等一些采取非法渠道實(shí)施洗錢(qián)的行為，修訂后的反洗錢(qián)法進(jìn)一步明確與刑法的銜接，明確規(guī)定利用金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施或者通過(guò)非法渠道實(shí)施洗錢(qián)犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

在平衡開(kāi)展反洗錢(qián)工作與保障單位、個(gè)人合法權(quán)益的關(guān)系方面，修訂后的反洗錢(qián)法規(guī)定，反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行。金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，不得采取與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會(huì)保障、公用事業(yè)服務(wù)等相關(guān)的基本、必需的金融服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理措施涉及客戶基本、必需的金融服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。

此外，修訂后的反洗錢(qián)法還進(jìn)一步加強(qiáng)了數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)，加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)，明確要求提供反洗錢(qián)服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)確保數(shù)據(jù)、信息安全，并對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢(qián)信息的法律責(zé)任作了相關(guān)規(guī)定。

該負(fù)責(zé)人表示，為做好法律實(shí)施相關(guān)工作，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)特別預(yù)防措施等法定義務(wù)，充分發(fā)揮新修訂的反洗錢(qián)法在防范洗錢(qián)活動(dòng)、遏制洗錢(qián)以及相關(guān)犯罪、深化反洗錢(qián)國(guó)際合作等方面的重要作用，不斷提高反洗錢(qián)工作的有效性。

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