用現(xiàn)金做成花束，在鮮花、蛋糕禮盒中放入大量現(xiàn)金……看起來這是一種浪漫，但也可能“暗藏玄機(jī)”，實(shí)為犯罪分子轉(zhuǎn)移錢款的新型洗錢套路。近日，張家界市永定區(qū)法院審理了一起這樣的刑事案件，三名被告人因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑。普通商戶和百姓如何避免在不知不覺中成為這種新型洗錢套路的“幫兇”？律師對此給出了提醒。
訂購“現(xiàn)金鮮花”實(shí)為洗錢，三名被告人獲刑
2024年2月，朱某根據(jù)上線指示，通過微信找到張家界市某鮮花店買花，并要求包裝10000元現(xiàn)金“給女朋友驚喜”。隨后，朱某稱自己微信限額不能用微信支付，套取花店老板銀行卡號，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至銀行卡內(nèi)。
花店老板取出現(xiàn)金包裝好后，喊跑腿送至朱某指定地點(diǎn)，朱某再將“現(xiàn)金鮮花”取出。
看起來，這是一次情人節(jié)的浪漫，然而事實(shí)上，這是一種新型“洗錢”方式。根據(jù)永定法院公布的案情，轉(zhuǎn)入花店老板銀行卡的資金，其實(shí)來源于詐騙分子。朱某取到現(xiàn)金后，再換成虛擬貨幣，返還給上線。
以類似方式，朱某單獨(dú)或伙同楊某、伍某，在短短半個月內(nèi)連續(xù)作案5起，三人涉案金額共49998元。其中，朱某從中違法獲利4800元，楊某違法獲利700元，伍某違法獲利1100元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人朱某等三人明知是犯罪所得而予以掩飾，其行為已經(jīng)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。在三人共同犯罪中，朱某起主要作用，系主犯。三人到案后如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并退還了部分贓款，可酌定從輕處罰。
最終，法院依法判處被告人朱某有期徒刑一年六個月，并處罰金4000元；判處被告人楊某有期徒刑一年，并處罰金3000元；判處被告人伍某有期徒刑七個月，并處罰金2000元。對三人的違法所得均予以追繳。據(jù)悉，目前該判決已生效。
蛋糕里藏現(xiàn)金，不是浪漫而是轉(zhuǎn)移贓款
記者注意到，除了定制用現(xiàn)金做成的“花束”或裝有大額現(xiàn)金的鮮花禮盒，還出現(xiàn)了以蛋糕為掩護(hù)的“洗錢”方式。記者檢索裁判文書網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)多篇此類案件的判決書。
在昆明市晉寧區(qū)人民法院審理的一起案件中，2024年4月，曾某為獲取非法利益，在明知可能為他人轉(zhuǎn)移犯罪所得的情況下，兩次伙同他人以訂制蛋糕并在蛋糕內(nèi)放入人民幣制造驚喜等名義，將非法資金轉(zhuǎn)入店鋪老板銀行卡內(nèi)。店鋪老板按照要求取現(xiàn)后，將現(xiàn)金裝入蛋糕內(nèi)再送至曾某處，曾某收到資金后按照其上線安排，通過購買虛擬貨幣等方式轉(zhuǎn)移。
據(jù)調(diào)查，曾某共計轉(zhuǎn)移電信詐騙資金人民幣26200元。法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人曾某有期徒刑九個月，并處罰金人民幣6000元。
而在湖南省武岡市人民法院審理的一起案件中，張某組織多人在一個月的時間內(nèi)以定做放置大量現(xiàn)金的蛋糕、鮮花的方式，從而利用商家的銀行卡接收、套現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪所得。
據(jù)調(diào)查，張某等人按套現(xiàn)金額的30%提成獲取高額非法利益，共作案74起，套現(xiàn)高達(dá)107.4萬元，其中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪贓款59.3萬元，非法獲利約30萬元。
最終，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人張某有期徒刑三年六個月，并處罰金20000元。其余5名被告人分別被判處有期徒刑一年六個月至八個月不等，并處罰金。其中一名被告人自動投案，退賠被害人損失3萬元，獲緩刑。
洗錢套路不斷翻新，黃金、煙酒也成“掩護(hù)”
近年來，隨著相關(guān)部門監(jiān)管的深入，各種新型洗錢方式也不斷翻新。揚(yáng)子晚報紫牛新聞記者了解到，除了鮮花、蛋糕形式，不法分子還設(shè)計出更多的洗錢套路。
近期金價上漲，購買黃金也成為一些不法分子洗錢的掩護(hù)。有人在金店大量采購黃金和金飾，有時會顯得“不差錢”，對金飾的種類、款項(xiàng)等不加挑選便大量購買，有時甚至?xí)b模作樣進(jìn)行討價還價。最后，讓老板提供銀行卡賬號或者收款碼，聲稱由朋友或公司進(jìn)行支付，之后帶著黃金消失。
這樣的套路還包括大量購買手機(jī)等電子數(shù)碼產(chǎn)品，以及高價香煙、名酒等。
此外，還有一種“茶室打牌套現(xiàn)”的洗錢方式作案手法更為隱蔽，值得警惕。不法分子通過轉(zhuǎn)賬等方式把贓款轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員。
梳理這些花樣繁多的洗錢套路可以發(fā)現(xiàn)，在相關(guān)交易中，真正支付款項(xiàng)的人員并不出面，而是躲在幕后，由詐騙團(tuán)伙外圍人員或者其他人員出面以正常消費(fèi)等為偽裝進(jìn)行交易，獲取轉(zhuǎn)賬支付方式，由此轉(zhuǎn)移贓款。
>>律師說法
如何避免不知不覺成為洗錢“幫兇”？
“洗錢是為了試圖將非法所得‘合法化’，也是不法分子以貌似合法手段轉(zhuǎn)移非法所得的手段。”江蘇億誠律師事務(wù)所合伙人徐旭東律師告訴記者，在新型洗錢案件中，去除各種“偽裝”，可以看到犯罪分子是將違法所得通過銀行轉(zhuǎn)賬至合法商戶的賬戶，再以各種理由通過商戶提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移，商戶可能在不知不覺中成為洗錢犯罪鏈條上提供資金賬戶并協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵一環(huán)。
那么，普通商戶和百姓應(yīng)當(dāng)如何避免被不法分子利用，牽涉進(jìn)這些新型洗錢活動呢？徐旭東提醒，有兩種情況需要特別注意，一種是有人要求在商品和服務(wù)提供過程中，以他人賬戶向商戶銀行卡轉(zhuǎn)賬，并以花籃、蛋糕裝飾等為偽裝的商品交付，或違反日常消費(fèi)習(xí)慣大量購入高價商品，這是不法分子使用的新型洗錢手段；另一種則是沒有真實(shí)商品和服務(wù)作為交易對象的現(xiàn)金空轉(zhuǎn)，以自己的銀行賬戶幫助他人提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬。
法官提醒，商戶在接受詐騙分子轉(zhuǎn)來的贓款后，銀行卡可能會因此凍結(jié)。遇到這種情況商戶要第一時間到銀行查明原因，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，并及時報警積極配合調(diào)查。同時需要注意的是，如果商戶知情仍協(xié)助對方套現(xiàn)、洗錢等，則涉嫌構(gòu)成共同犯罪，將面臨承當(dāng)相應(yīng)法律責(zé)任。
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